下面是小编为大家整理的银行案防工作重点和难点(六篇)（全文完整）,供大家参考。
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银行案防工作的重点和难点篇一
为贯彻落实州银监分局案件防控的相关要求，我行结合实际情况，在具体工作实际中强化内控管理，深化履职意识，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为我行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。现将2014年我行案防工作汇报如下：
今年以来，我行高度视案件防控工作，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查
缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；
对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析理，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞及时整改。
1、年初全行员工签订案件防控责任书20份，（行长与部门负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书），层层落实责任，使案件防控责任到人，不留死角。
2、认真落实案防工作排查工作，按照“九种人排查表”“十条禁令排查表”在我行开展了全方位对员工不良行排查工作，密切关注员工尤其是重要岗位人员的思想倾向和行为动向，加强监控，切实杜绝风险或案件苗头。要严格执行“九条禁令”要求，严禁员工直接或变相参与经商办企业，严禁违规贷款用于亲属或有利害关系的人经商办企业。严禁吃拿卡要现象，提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。经过排查，我行员工无重大不良行为发生。
3、认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据我行的实际情况，采用每周学习的方式学习上级机关关于案件防控工作的相关文件，提高了全体员工案件防控意识。
4、针对业务内部检查的薄弱环节，我行今年新设立风险稽核部，加大内部检查力度，搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。按照“252“个风险点的要求，逐项对关键环节进行检查，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现操作风险，今年共处罚违规员工3人，罚金900元。
（一）夯实基础，梳理风险控制措施。对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对制度理解和执行中的不足，今年新下发了项内部管理制度，及时解决了无制度管理业务环节的问题。
（二）加强业务风险核查。我行针对员工业务不熟，对相关法律掌握不透的具体情况。加大对高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，严格坚持“谁检查、谁负责”的原则，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。对上级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。在内部管理上，针对营业部管理操作风险的关键环节，我行组织相关部门每季度对现金款箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，认真规范款箱交接管理工作，加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合现金收付额合理核定现金库存。做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率，降低库存现金过大造成的风险隐患。及时稳定了前台业务运行安全。并于2014年一季度对2013年所发放的贷款进行了上门交叉核对工作，核对面达100%，通过交叉核对，我行2013年发放的贷款无借名、冒名贷款，抵押物在有权登记机关均进行了登记备案。
（三）提高部门负责人的风险意识。 我行要求部门负责人牢固树立风险意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保部门的业务客观、准确、真实发生。同时，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取常态性检查（每季度检查一次）、不定时专项检查（今年上半年对信贷进行了检查）等形式，防止案件的发生。
（四）加大学习力度，培养员工的风险防范意识。在工作中，我行经常性教育和引导员工增强风险防范意识，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，结合学习的业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。
（五）认真做好营业场所安全检查工作，根据营业场所安全管理规制度的相关要求，结合县银监办，公安局对我行进行的联合检查提出的要求，进一步明确营业场所安全检查制度及检查内容，通过安全检查及时发现问题、消除隐患，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。通过安全检查进一步提高了营业场所对安全防范及案件防控工作的重视程度，规范了员工的安全防范操作行为，针对我行营业网点监控录像只能保存3个月的特点，我行加强监控录像的保存时间，通过移动硬盘对监控录像进行拷贝保管。并通过对监控资料回放调阅，发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。
（六）2014年我行新制定安全保卫突发事件应急处理预案和重大事项报告制度，维护我行的正常经营秩序，使突发事件处理工作程序化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，并进行了预案演练，通过演练，我行员工能够按照应急预案针对突发事件处乱不惊，有条不紊的做好处理工作。
案件防控工作是一项长期、艰巨的任务，我行将进一步查找管理工作中的薄弱环节，进一步细化防范管理手段，加大工作力度和深度，切实做好防范案件和风险，为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。
xx村镇银行
20xx年x月x日
银行案防工作的重点和难点篇二
根据银监会内部控制和事件防卫制度实施年活动的相关要求，结合省联社、事务所内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案和相关要求，我们公司根据自己的实际认真实施，在此基础上发表了内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案，组织全体员工按方案要求实施这项工作，报告日之前，自我调查的纠正阶段的工作基本结束，现将相关情况报告如下
为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。各部门各负责，认真总结本部门的内部控制和事件预防制度，并列出了对照检查的规章制度。在此基础上，活动办公室制定了本公司的具体实施方案，报告银监事务后于xx年6月5日召集各公司主任召开了内部控制和事件预防制度实施年活动员大会，认真学习了内部控制和事件预防制度实施年活动方案，要求各公司回来后组织本公司员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，正确把握活动要求。
在学习阶段，为了不影响正常业务的发展，联合社明确了城市两个网站和管理者集中学习，乡镇网站由主任组织学习，在内部控制和事件预防制度执行年活动组办公室指导、催促的同时，联合社组织了一期训练，主要学习各业务操作流程、各信用管理和违规处罚制度，各联合社各部门经理主张上述制度，结合实际工作检查存在的问题进行了生动的说明。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。
在全面部署和组织推进的基础上，联合社确定了本公司内部控制比较弱、事件风险突出的重点机构和业务环节，根据边学边调查边改革的原则，加强了自我调查的自我调查。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的。
题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。
银行案防工作的重点和难点篇三
近些年，不论改制前的农信社，还是如今的农商行，违法违规案件时有发生。反观案件，有手段拙劣有辱智商的作案手法，也有视内控制度于虚设的作案动机，更有作案性质恶劣团伙的协同。案件发生，当事人不但面临牢狱之灾，更多的是员工利益受损，给单位信誉及社会形象带来巨大的负面影响。
加强内部管理、促进合规经营，坚决遏制案件发生势头，确保经营健康可持续发展，防案控险发人深思。
合规不是一日之功，违规却可能在一念之间
农商行营业网点，点多、面广、线长，绝大多数员工身处基层，多年来，注重业务开展，忽视案件防范，一手硬一手软的现象较为常见。尤其突显在基层网点，受于管理岗位数量限制，一旦“官本位”思想一上头，便会削尖脑袋往上挤，千军万马过独木桥!败下阵来的“将士”要么图东山再起，要么感慨东方不亮西方亮，仕途不畅便转战商场。往往造就了重主要考核指标多拿奖金，轻合规文化塑造流于形式。
从最初的农信社，六十多年的栉风沐雨，薪火相传，农商行历经老中青三代。奋勇开创、艰苦卓绝老一代前辈已经退去;久经沙场、历经考验的中年一代，他们在单位长达几十年的大熔炉中，留下来的都是真金白银;作为入行不久的青年一代，既没有经历老一辈农信人开疆扩土时的辛劳，又无中年一代大浪淘沙般的历练，我们不能深刻体会出打江山不易，守江山更难这一耳熟能详的论断，我们往往对于案防经历不多、认识不深、感悟不透，支离破碎的印象中仅收集于道听途说、来源于文件资料、感悟于会议传达。合规似乎印象派，刹那间画面效果、纯粹视觉上感受，对于所处行业岗位、经办的具体业务，有时单纯想当然。法律法规、规章制度认识不到位，潜藏案件风险。
从大规模社招开始，一批批有志青年投身入社、服务三农。但不可否认，“安逸”“铁饭碗”“银行躺着赚钱”陈旧腐朽思想，也是一部分人入行的动机，他们或是受于父母之命、或是亲朋“媒妁之言”、或亦是自身性格索然。社会财富在某些方面恰似能体现出个人成功与否，喜金的想法似乎谁都想贴上土豪的标签，一段时间内，你开奔驰，我就要买宝马。你无我有、你有我优，盲目攀比的心理愈演愈烈。金钱、权力、网络、女人，这些现实的诱惑，无一不在考验着年轻员工的心灵，合规可能不是一日之功，但内心追求不明、调控不当，违规往往会在一念之差。
案防是“警戒线”是“高压线”，积极打造“人人讲合规、事事促合规、时时守合规”的合规文化，实现“零”舆情“零”发案。
银行案防工作的重点和难点篇四
根据银监会内部控制和事件防卫制度实施年活动的相关要求，结合省联社、事务所内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案和相关要求，我们公司根据自己的实际认真实施，在此基础上发表了内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案，组织全体员工按方案要求实施这项工作，报告日之前，自我调查的纠正阶段的工作基本结束，现将相关情况报告如下
为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。各部门各负责，认真总结本部门的内部控制和事件预防制度，并列出了对照检查的规章制度。在此基础上，活动办公室制定了本公司的具体实施方案，报告银监事务后于xx年6月5日召集各公司主任召开了内部控制和事件预防制度实施年活动员大会，认真学习了内部控制和事件预防制度实施年活动方案，要求各公司回来后组织本公司员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，正确把握活动要求。
在学习阶段，为了不影响正常业务的发展，联合社明确了城市两个网站和管理者集中学习，乡镇网站由主任组织学习，在内部控制和事件预防制度执行年活动组办公室指导、催促的同时，联合社组织了一期训练，主要学习各业务操作流程、各信用管理和违规处罚制度，各联合社各部门经理主张上述制度，结合实际工作检查存在的问题进行了生动的说明。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。
在全面部署和组织推进的基础上，联合社确定了本公司内部控制比较弱、事件风险突出的重点机构和业务环节，根据边学边调查边改革的原则，加强了自我调查的自我调查。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的。
题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。
通过自查，对于各社财务开支手续不齐、支付利息无客户签名、贷款手续不齐备、个别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未及时清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强;个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性，如《员工轮岗及强制休假制度》;实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣;近年来，我社吸收了大量的股金，但对于股东要求的用其股金质押贷款却处于无章可循的局面，对业务发展产生了一定的影响。
针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变;二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性;三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。
银行案防工作的重点和难点篇五
摘要:按照“谁主办、谁负责,谁主管、谁连带,谁直接违规、谁就是直接责任人”的原则,使员工之间、部门之间、上下级之间形成一种相互控制监督的局面,这样就会有效地防范金融风险。
关键词:农信社防范对策
0引言
长期以来,在银行业金融机构,由于在管理上存在着这样或那样的漏洞,一些居心叵测的社会人员甚至内部员工就会绞尽脑汁打金融业的主意,使得包括农村信用社在内的金融机构成为各类风险案件的集中高发区,既给人民群众的财产造成了伤害,又给金融机构的资产带来了损失,还严重影响和干扰了国家经济秩序和金融秩序的稳定。为此,加强风险及案件防范,正确认识案件防范与加快业务发展的关系,认真反思案件专项治理中暴露的问题和不足,及时提出解决办法,建立案件防范的长效机制就成了农村信用社案件防范工作的重中之重。
1当前农村信用社案件防范的薄弱的难点
近年来,随着银监部门监管力度的不断加大以及农村信用社自身的不断努力,农村信用社的金融风险已经有所化解,经营环境有所改善。但由于受经营规模、经营环境、人员素质等因素的影响,目前信用社案件防范形势依然严峻,不利于信用社经营安全和稳定的因素还一定程度存在。主要表现在:
1.1员工整体素质偏低,防范意识不强。农村金融体制改革的新形势对基层农信社员工防范操作风险能力提出了新的更高的要求,但由于历史原因,员工整体素质不高的问题仍然十分突出,影响了案件防范能力的不断提升。近年来,尽管加大了对基层农信社员工一系列规章制度和业务操作流程的学习教育和培训力度,但由于培训工作不系统,培训的深度和广度不够,风险教育不到位,加之在思想政治工作上有欠缺,忽视思想政治教育和法制教育,造成了员工对操作风险认识不全面,风险防范意识薄弱,法制观念不强,一些人因此而拜金主义和享乐思想膨胀,最终铤而走险,发生违纪违规行为,给正常的业务经营带来很大风险。还有少数单位和领导选人失察、用人不当,使个别思想道德差、业务素质低的人在重要岗位上工作,为他们作案提供了方便。
1.2内控制度建设不完善。虽然这些年信用社各种规章制度订了不少,但总的来说内控制度还是不科学、不全面、不规范,未能在工作中真正起到规范和制约的作用,其主要原因是这些制度缺乏科学性、严密性和可操作性。随着金融创新步伐的加快和金融产品的不断更新,一些制度的制定也往往滞后于业务工作的发展,许多制度都是在案件发生后才去制定,并没有做到超前谋划,这是导致产生风险的一个重要原因。另外还存在某些制度仍停留在表面,并没有真正落实到业务操作全过程的现象。这些问题的存在,主要是长期以来对内控制度建设的认识和理解存在偏差所致,忽视了内部控制是一种在业务运作过程中环环相扣、监督制约的动态机制。
1.3内部管理不规范。在市场经济条件下,随着外资银行的建立以及国内金融机构的日趋增多,同行业竞争日益激烈。一些单位为片面追求利润,不按规章制度办事,违规操作,从而形成了有章不循,违章不纠,执行不严的局面,为金融机构埋下了隐患。一是无视规章制度,不认真执行双人临柜、双人管库、离岗交接等制度,致使无法按照严格的规章制度进行管理,也不进行正常的监督检查,使制定的规章形同虚设,没有发挥应有的作用。二是讲义气,凭感情用事,以感情代替制度和原则,不按操作规程办理业务和记载处理会计帐务,导致案件时有发生。三是凭经验、习惯做法办理业务。更有甚者对会计帐务处理、信贷业务操作等随意简化手续,不去执行单位的规章制度,给信用社留下风险隐患。四是不严格执行计算机操作规程,给犯罪分子作案提供了可乘之机。
1.4监督检查不力。一是监督检查不到位。一方面由于一些信用社稽核人员较少,稽核力量薄弱,难以有效开展稽核工作,导致稽核检查的力度不够,难以及时发现问题。另一方面为推进稽核工作,信用社临时拼凑、抽派人员检查,这部分人员普遍存在思想顾虑,认为没有权威,导致工作责任心不强,检查应付了事,仅停留在凭证使用合规及要素齐全等低层次的检查上,难以发现深层次的问题。二是操作风险防范监督不到位。由于各种原因,基层农信社还未执行事后监督制度,对业务操作的监督仅仅流于形式,开展的一些检查也大多是事后的,不深入、不细致,没有进行全面的检查和对风险进行有效评估,对业务操作中存在的风险隐患难以及时发现。三是责任追究不到位。违规操作查处不力是当前一些基层农信社存在的一个共性问题,这些单位往往从自身经济利益和声誉出发,不及时控制和纠正业务操作风险,对已经形成的操作风险不立即采取有效措施进行查处,以至于形成案件风险。有的单位对违规人员处理不严,只侧重于批评教育和经济处罚,存在心慈手软和息事宁人等好人主义现象;有的在问题暴露之后,不及时采取措施,查明原因进行纠正,而是隐瞒不报,致使有些问题由小到大,从而使犯罪分子心存侥幸,在客观上给犯罪分子开了绿灯。
2提高农村信用社案件防范能力的建议及对策
加强内控内管严防案件风险,确保农村信用社改革的顺利进行,是当前一项十分重要的工作。笔者认为,在下一步的案件专项治理工作中,为确保农村信用社杜绝案件的发生,就必须认清当前形势,增强责任意识,强化内部管理,抓好监督检查和责任追究,全面提升内控和风险管理水平,以达到消除案件发生的目的。
2.1加强业务学习,提高人员素质。在一些信用社,管理风险及案件未能及时被发现,反映出基层信用社人员业务能力不高、法制意识淡薄、觉悟性差等系列问题,为此,作为金融企业,各级农村信用社必须加强对员工专业知识的培训,使每一个员工进一步增强法制观念、树立风险意识、提高防控案件风险的能力,尤其是要有针对性地多组织员工参加一些警示教育、案例分析活动,通过发生在身边和其他有影响的典型案件,举一反三、追根溯源,唤起员工对风险案件危害性的认识,培养员工严格执行党纪国法行规的自觉性,使广大员工真正在思想上不想作案,不敢作案,从而为做好案件防范工作奠定坚实的基础。
2.2抓好监督检查、促进规章制度落实。要执行落实好内控制度,就必须从严管理,从严检查,从严追究。通过检查,发现问题,暴露问题,纠正问题,实行责任追究,以达到防微杜渐,防范风险的目的。
2.3抓好责任追究,加大案件查处力度。在责任追究和案件查处上,主要是做好检查人、检查事项、被检查人三个层面的工作,对在检查中不尽心尽责的检查人要采取相应惩诫措施;对在检查中暴露出的事情,要一查到底,决不可手软;对检查出来的问题被检查人要敢于承担责任,尤其是要积极地做好整改工作。
2.4抓好整章建制,强化内控制度建设。制度是规范人的行为的,是防范案件的保证。农村信用社要通过对制度的及时补充、修改和完善,全力构建内控“防火墙”。一是认真抓好防范案件工作的贯彻落实,采取切实措施,健全和完善防范案件工作的领导体制和工作机制,确保措施落实到位。二是坚持规范操作的原则,结合近年来案件防范工作新情况,修订和完善各项规章制度,并分解细化到单位的各个工作岗位,每个工作岗位都有一套规定,用科学严密的制度形成有效的监督制约机制,努力把风险防范贯穿于内部各项决策、各项业务过程、各个操作环节、每个员工的经营行为之中。三是建立岗位连环责任追究制。在农村信用社各岗位、各部门、上下级之间建成纵向横向连带责任,按照“谁主办、谁负责,谁主管、谁连带,谁直接违规、谁就是直接责任人”的原则,使员工之间、部门之间、上下级之间形成一种相互控制监督的局面,这样就会有效地防范金融风险。
银行案防工作的重点和难点篇六
（一）严监管成为常态
总体来看，银行案件防范工作取得了一定的成效，但近年来银行业大案、要案频发，金融风险滋长，案件防控逐步进入监管视野。2019年银保监会起草了《银行保险机构案件管理办法（征求意见稿）》，2020年银保监会印发了《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》，可见监管部门对银行案件防控的重视。从近几年银保监会及其派出机构开出的罚单看，金融严监管步入常态化。
（二）外部风险渗透加剧
当前经济下行压力下，部分企业经营困难，社会矛盾凸显。银行体系外的融资活动或准金融活动风险不断暴露，并通过各种途径向银行系统传染、渗透，且风险在传导交织过程中放大。一些不法分子利用空壳公司或恶意串通中介和银行工作人员骗取银行贷款，逃废银行债务。近期某银行出现的客户开立虚假商业承兑汇票，以及外地户籍人员集中开卡骗贷等风险事件，反映出外部风险向银行渗透加剧的现象。
（三）内部管理压力加码
目前经济下行压力较大，银行业面临利润下滑、资产质量承压等不利影响，也给银行内控管理带来新的挑战。从近几年发生的案件看，涉案人员多为内部人员，且正由操作人员不断向中高层管理人员蔓延，发案领域也从存款、理财业务向信贷、票据、担保业务蔓延，并逐步呈现内部员工违法违规放贷与外部骗贷相交织的特点。
（一）思想认识存在偏差
一些银行机构盲目乐观，对案防工作的长期性、复杂性和艰巨性认识不足。一些管理人员认为很多年未发生案件，思想就麻痹大意，缺乏危机意识和隐患意识。部分银行机构追求业务及规模的快速发展，还存在粗放经营方式，风险管理能力跟不上业务发展的速度，为了业务发展忽略合规操作及监督检查，为案件埋下风险隐患。如浦发银行成都分行违规放贷案，暴露出银行片面追求业务规模的超高速发展，采取弄虚作假、炮制业绩的不当手段，粉饰报表、虚增利润、追求分行业绩考核排名。
（二）案件处置缺乏主动性
由于某些原因，银行主动报告案件的情况较少，部分案件或风险事件均是由公安、监察委等机关对银行员工采取强制措施才暴露出来。由于受司法机关调查保密要求，银行机构无法获知具体案情，导致银行机构应对处置较为被动，调查进展缓慢，导致声誉风险加大。有些机构发生案件后，为躲避监管部门追责，拖延报告时间，导致错过案件处置的最佳时机。而有些银行机构在案件问责时，对直接人员处罚多且多为经济处罚，对管理人员不处罚或一带而过。
（三）内控管理存在不足
从近几年发生的大案要案看，部分银行机构内控管理存在漏洞。一是制度流程滞后于业务发展。银行业务和产品不断推陈出新，注重营销业绩的评价，而相应的内控管理制度未及时跟上，出现制度断层甚至真空，存在一定的风险隐患。二是员工行为管理不到位。目前，银行在员工行为管理方面存在手段和方式滞后，排查不够深入甚至流于形式，合规教育培训效果不理想等问题。三是内控管理失效。如广发银行违规担保案反映出该行在印章、合同、授权文件、办公场所等方面管理混乱，为不法分子从事违法犯罪活动提供了可乘之机。
（一）看清案防形势，认实“高压线”
银行案件防控不是一朝一夕的工作，而是一项长期性、持续性、与经营活动时刻相随的工作。因此银行机构应提高认识，认清当前案件防控形势的严峻性和复杂性，守住底线、不越红线、不碰高压线，将案防工作融入日常经营管理中，增強防风险防案件的紧迫感和敏感性。
（二）加强内控管理，筑牢防火墙
一是抓制度执行。银行机构应梳理完善业务、产品、流程等方面的制度流程，堵塞管理漏洞，杜绝有章不循、违规操作的行为。同时落实事后监督、授权审核、交叉复核等岗位制约，加强内部制约监督。二是加强宣传教育。以预防员工违法犯罪为主题，全面开展以制度学习、警示教育、知识考试、业务培训等为载体的宣传教育活动，提升员工合规守法意识，防止参与各类违法犯罪活动。三是细化案防履职。基层是案防工作的最前沿，基层负责人是案防关口的把关人。银行机构应强化基层负责人的内控案防履职行为，确保日常案防工作落实到位，发挥基层网点案件风险防控的关键作用。
（三）加强员工行为管理，编实防护网
一是加强常态化排查。分级开展员工交心谈心、家访等工作，常态化开展员工行为排查，及时发现风险苗头，切实提升员工行为管理质效。二是加强异常行为排查。建立员工异常行为排查机制，重点关注关键岗位人员账户交易、资金借款社会关系往来等方面。三是丰富排查形式。通过主动报告、走访座谈、内外部举报等多种形式对员工参与非法集资、经商办企业、充当资金掮客等行为进行排查。同时，探索征信报告、大额负债、经商信息等的数据分析，关口前移，提早预警。
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